[Kinh tế] -Nhân viên ngân hàng dỏm lừa đảo hàng loạt

(CATP) Chưa một ngày khoác áo nhân viên ngân hàng nhưng đi đến đâu Trần Ngọc Hiếu (tự Bi, SN 1986, quê quán Hà Nội; ngụ hẻm 290 Nơ Trang Long, phường 12, quận Bình Thạnh) cũng tự xưng đang công tác tại ngân hàng V. có trụ sở đặt tại đường Hàm Nghi, quận 1, TP.Hồ Chí Minh. Nhìn dáng vẻ bảnh bao, cách nói năng lịch sự, cùng phương tiện đi lại đắt tiền của Hiếu, không ít người tin thật. Hiếu quảng cáo có thể giúp nhiều người mua được xe máy trả góp thông qua ngân hàng, giá rẻ hơn thị trường từ 5 - 7 triệu đồng/xe.

Khi thấy cá cắn câu, Hiếu liền hẹn đến một quán nước nằm gần các cửa hàng mua bán xe gắn máy ở khu vực Thủ Đức, quận 2, Bình Thạnh, Bình Dương... rồi điện thoại cho Võ Việt Chương (SN 1983, ngụ quận Phú Nhuận) đến gặp tư vấn làm thủ tục mua xe. Chương là nhân viên tư vấn bán xe máy của ngân hàng V. hiện đã nghỉ việc. Không hiểu rõ quy trình làm việc của Hiếu, nhưng được hứa hẹn sẽ nhận bồi dưỡng từ 200.000 đồng đến 300.000 đồng cho một xe, nên Chương hợp tác. Theo đó, sau mỗi lần Hiếu giao dịch với khách hàng tại quán nước xong, Chương sẽ tư vấn rồi đưa khách cùng Hiếu đến các cửa hàng bán xe máy quen để làm thủ tục mua bán xe trả góp. Tại đây, sau khi đóng các khoản tiền trả trước cho cửa hàng, khách hàng sẽ đưa phần còn lại (sau khi giảm giá từ 5 - 7 triệu đồng/chiếc) cho Hiếu, rồi mang xe về. Vài ngày sau, Hiếu đưa lại cho khách hàng một bản hợp đồng tín dụng (bản photocopy) có in logo của ngân hàng V. xác nhận khách hàng đã đóng hết tiền mua xe. Muốn mua được xe máy với giá ưu đãi, nên ông H.T.H (ngụ Q.Thủ Đức) nhờ người quen giới thiệu để tiếp xúc với Hiếu. Vì tin tưởng tuyệt đối vào anh “cán bộ” ngân hàng, ông H. chấp nhận giao tiền và nhận về một bản hợp đồng tín dụng (bản photocopy) có in logo của ngân hàng V. xác nhận khách hàng đã đóng hết tiền mua xe. Đến tháng 3-2012, ông H. bất ngờ nhận được phiếu báo đòi nợ góp của ngân hàng. Bỏ công tìm hiểu, ông vỡ lẽ đã sập bẫy lừa. Sự thật là sau khi thu tiền của ông H., Hiếu đã không thanh toán lại cho ngân hàng mà chỉ đóng tiền góp và sau đó im luôn. Ngân hàng căn cứ theo hợp đồng nên truy thu tiền góp tiếp theo của người mua xe. Ông gọi điện gặp Hiếu hỏi cho ra nhẽ nhưng không thể liên lạc. Vì thế các nạn nhân đã làm đơn tố cáo gửi đến cơ quan công an. Cơ quan điều tra xác minh, được biết trong số 25 khách hàng mua 25 xe gắn máy chỉ có 1 xe Hiếu góp hết tiền, các hồ sơ còn lại chưa đóng tổng cộng 480 triệu đồng. Xác minh tại nơi cư trú, Hiếu đã bỏ đi khỏi địa phương và từng có một tiền án về tội “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”, bị phạt tù giam 4 năm 6 tháng. Làm việc với cơ quan điều tra, Võ Việt Chương khai Hiếu nhờ Chương tư vấn thủ tục mua xe trả góp qua ngân hàng và nhận tiền bồi dưỡng, chứ không liên quan gì đến việc làm lừa đảo. Đây chỉ là lời khai một phía, do hiện tại cơ quan công an chưa truy tìm được Hiếu nên chưa thể kết luận. Không chỉ dùng thủ đoạn lừa mua xe trả góp, Hiếu còn lấy danh nghĩa nhân viên ngân hàng V. kêu gọi người quen góp vốn đầu tư kinh doanh nhà hàng, khách sạn... với lãi suất 10% tháng. Do quá tin tưởng, đã có bảy nạn nhân góp tiền và bị Hiếu lừa gần 1,7 tỷ đồng. Để phục vụ công tác điều tra, qua hình ảnh đăng kèm bài viết, ai biết Trần Ngọc Hiếu (ảnh, tự Bi) ở đâu, xin báo về Đội 8, Phòng CSĐTTP về TTXH số 324 Hòa Hưng, P13Q10 hoặc số ĐT: 0838640548 gặp điều tra viên Nguyễn Hải Triều để cung cấp thông tin.

Categories: Kinh tế